Perchè sono diverso dagli altri e cosa faccio per te
Sono un Consulente Finanziario aofs che offre consulenza a parcella, con più di 30 anni di esperienza sui mercati finanziari internazionali.
Ho lavorato tra Milano, Hong Kong, Londra e Parigi per la Comit (ora Intesa), Fiat, JPMorgan, Merrill Lynch, Deutsche Bank, Societè Generale.
E' una esperienza professionale preziosa, difficile da trovare in Italia.
Divulgatore su "Econopoly" IlSole24Ore con articoli su risparmio, investimenti, consulenza ed educazione finanziaria.
Autore di "Investire senza Trappole", Vallardi Editore, un libro per aiutare i risparmiatori ad investire meglio i propri soldi ed evitare le trappole dell'industria finanziaria.
Docente dell'Executive Master in Gestione dei Patrimoni della Università IULM, un corso per imparare a gestire in autonomia i propri risparmi ed investimenti.
Educatore Finanziario certificato AIEF - Associazione Italiana Educatori Finanziari
Cosa faccio per te, in concreto?
Ti evito errori catastrofici
Tanti risparmiatori sono stati vittima delle pessime pratiche di alcune istituzioni finanziarie.
Altri hanno perso tutti i loro investimenti fatti "a leva".
Altri ancora hanno perso soldi investendo sulle commodities.
O sono stati vittima di vere e proprie truffe finanziarie. E così via...
Ti evito errori di questo tipo.
Ti difendo da consigli interessati
In banca ti vendono fondi comuni, polizze unit linked, gestioni patrimoniali o altri prodotti pieni di commissioni, che ti fanno perdere soldi.
Ti hanno mai proposto gli ETF (ad esempio) che non hanno commissioni?
Ti evito gli investimenti che, di solito,
ti propongono in banca.
Investi da solo?
Tanti risparmiatori, investendo senza sapere cosa stavano combinando, hanno perso un sacco di soldi e solo DOPO hanno chiesto cosa fare (ottenendo, peraltro, risposte altrettanto errate).
Ti evito di combinare pasticci con i tuoi soldi.
Sai difenderti dall'inflazione?
L'inflazione fa perdere valore ai nostri risparmi ed agisce come una vera e propria imposta patrimoniale a favore dello Stato.
Con l'attuale inflazione, tra pochi anni il nostro capitale varrà la metà.
Ti aiuto a proteggere il valore reale dei tuoi soldi.
Pensi che "il mattone" sia il migliore investimento?
E' una credenza popolare che ci è stata tramandata dai nostri padri che hanno vissuto l'iperinflazione degli anni '70, ma purtroppo non è così.
Ti aiuto ad ottimizzare il tuo patrimonio immobiliare.
Quando succede, sai cosa fare?
1 - Nulla, sperando che passi?
2 - Vendere, prima che peggiori ancora?
3 - Comprare, approfittando dei prezzi bassi?
Ti aiuto in queste situazioni.
Conosci gli investimenti fiscalmente agevolati?
Alcuni investimenti consentono anche di pagare molte meno tasse.
Ti consiglio i migliori investimenti fiscalmente agevolati.
Sai a quanto ammonterà la tua pensione?
Esistono investimenti che ti permettono di costituirti una pensione aggiuntiva e di risparmiare un bel pò di tasse, tutti gli anni.
Ti aiuto a garantirti un futuro migliore, facendoti anche risparmiare sulle imposte.
Come ti informi?
Le fonti di informazione finanziaria maggiormente utilizzate dai risparmiatori italiani non sono molto affidabili.
Ti do consigli ed informazioni di qualità.
Vuoi fare "trading"?
Molti confondono l'investimento con il trading.
Questi sono i risultati di chi fa trading: quattro su cinque perdono soldi.
Ti evito di perdere soldi con il trading.
Sai proteggerti da possibili aggressioni al patrimonio?
Se sei un imprenditore o un professionista puoi essere esposto al rischio di aggressioni esterne al tuo patrimonio, e non solo da parte della Agenzia delle Entrate.
Ti aiuto a mettere in sicurezza il tuo patrimonio.
Vuoi comprare casa?
E' un investimento importante in cui ci sono tantissime variabili da considerare, tra le quali "come finanziare l'acquisto?".
Ti aiuto a ridurre i costi di finanziamento.
Vuoi investire "ESG"?
Benissimo. Ma "investimento ESG" non è necessariamente sinonimo di qualità, e spesso non è neanche davvero ESG.
Ti consiglio i migliori investimenti ESG evitandoti fondi come questo.
Hai una adeguata copertura assicurativa?
Il "rischio" è connaturato alla nostra esistenza, e per mitigarlo esistono le assicurazioni: assicurazione sanitaria, responsabilità civile, responsabilità professionale, temporanea caso morte, tutela legale e molte altre.
Ti aiuto ad identificare le coperture assicurative più appropriate per te.
Conosci la normativa sulle successioni?
La franchigia successoria è (per ora) di un milione di euro.
Sai che, muovendosi per tempo, è possibile raddoppiarla?
Ti do consulenza sulla trasmissione del patrimonio.
Conosci la fiscalità degli investimenti finanziari?
La fiscalità degli investimenti finanziari è complicata e gli errori costano cari: di solito i risparmiatori pagano più tasse del dovuto.
Ottimizzo i tuoi investimenti per evitarti di pagare più tasse di quanto dovresti.
Riesci a capire i veri costi che stai pagando alla tua banca?
La maggior parte dei costi bancari/finanziari sono difficilmente individuabili.
Ti aiuto a capire i tuoi costi. E a ridurli.
Vuoi capirne di più?
L'educazione finanziaria degli italiani è, purtroppo, molto bassa: siamo agli ultimi posti nel mondo.
Ti aiuto a capire meglio.
Infine, e non solo per te:
Per aiutare tutti i risparmiatori ad investire meglio contribuisco regolarmente alla rubrica "Econopoly" del Sole24Ore:
nell'ultimo anno mi hanno letto più di 500.000 risparmiatori.
Leggi i miei articoli, ti saranno utili nella tua "vita finanziaria".
Un buon consulente finanziario non è "un costo", ma un valore
La mia parcella si paga da sè (e di gran lunga) grazie al valore che ne ricavi.
La domanda giusta da porsi è piuttosto:
"Quanto mi costa NON avere un buon consulente finanziario?"